AML και Επαλήθευση στο Millioner
Στο Millioner Casino κάθε συναλλαγή περνά από ελέγχους που επιβάλλει η άδειά μας από την Malta Gaming Authority. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.
Η δέσμευσή μας στον κανονισμό AML
Από το 2024 λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (MGA) και εφαρμόζουμε πλήρως τον κανονιστικό της πλαίσιο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ο στόχος είναι ένας: κανένα ποσό που κινείται στην πλατφόρμα μας δεν πρέπει να συνδέεται με παράνομη δραστηριότητα.
Πρακτικά, αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει σε εμάς, παρακολουθούμε τη ροή κάθε λογαριασμού και αναφέρουμε ύποπτες συναλλαγές στην Μονάδα Οικονομικών Πληροφοριών της Μάλτας όταν το επιβάλλουν οι υποχρεώσεις μας. Οι έλεγχοι ξεκινούν από την εγγραφή, συνεχίζονται σε κάθε κατάθεση και ανάληψη και ενημερώνονται διαρκώς με βάση την εκτίμηση κινδύνου κάθε πελάτη.
Πότε και πώς σας επαληθεύουμε
Έγγραφα που ζητάμε
Τρεις στιγμές ενεργοποιούν επαλήθευση: η εγγραφή σας, η πρώτη σας ανάληψη και κάθε όριο που ενεργοποιεί το μοντέλο ελέγχου κινδύνου μας. Στην εγγραφή επιβεβαιώνουμε αυτόματα τα βασικά στοιχεία σας. Πριν από την πρώτη ανάληψη, ο λογαριασμός πρέπει να φτάσει πλήρη κατάσταση επαλήθευσης, αλλιώς η ανάληψη παραμένει σε αναμονή.
Για την ιδιοκτησία της μεθόδου πληρωμής αρκεί μία φωτογραφία της κάρτας ή ένα στιγμιότυπο του ηλεκτρονικού πορτοφολιού, με ορατά μόνο τα πρώτα έξι και τα τελευταία τέσσερα ψηφία. Το έγγραφο διεύθυνσης θεωρείται έγκυρο μόνο αν η έκδοσή του δεν υπερβαίνει τους 3 μήνες πριν από την υποβολή.
| Έγγραφο | Τι αποδεικνύει | Προϋποθέσεις |
|---|---|---|
| Ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης | Ταυτότητα και ηλικία | Σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και ορατά και τα τέσσερα άκρα |
| Λογαριασμός κατανάλωσης, τραπεζική βεβαίωση ή επιστολή δημοτικής | Διεύθυνση κατοικίας | Έκδοση το πολύ 3 μήνες πριν, με το ονοματεπώνυμό σας |
| Φωτογραφία κάρτας ή στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού | Ιδιοκτησία μεθόδου πληρωμής | Με κρυμμένο τον κωδικό CVV και τα ενδιάμεσα ψηφία |
Τέσσερα βήματα για την επαλήθευση
Βήμα προς βήμα
Ολόκληρη η διαδικασία ολοκληρώνεται μέσα στον λογαριασμό σας, χωρίς επιστολές ή φαξ, και η αξιολόγηση διαρκεί έως 72 ώρες από την υποβολή του τελευταίου εγγράφου. Σε μεγάλο βαθμό οι έλεγχοι είναι αυτοματοποιημένοι, οπότε πολλά αρχεία εγκρίνονται μέσα σε λίγες ώρες.
- Ανοίγετε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας και επιλέγετε τον τύπο εγγράφου.
- Ανεβάζετε εμπρόσθια και οπίσθια όψη της ταυτότητας ή του διαβατηρίου σας.
- Υποβάλλετε το έγγραφο διεύθυνσης, με ημερομηνία έκδοσης το πολύ 3 μηνών.
- Επιβεβαιώνετε τη μέθοδο πληρωμής που θα χρησιμοποιήσετε για αναλήψεις.
Πώς προστατεύονται τα αρχεία σας
Τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός από τις ρυθμιστικές αρχές όταν το προβλέπει ο νόμος, και πάντα εντός του πλαισίου του ΓΚΠΔ.
Σε κάθε άρνηση σας ενημερώνουμε με συγκεκριμένο λόγο και με δυνατότητα νέας υποβολής. Δεν κλείνουμε απλώς το αίτημα χωρίς εξήγηση.
Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων
Σε συναλλαγές υψηλής αξίας ή σε μοτίβα που ξεχωρίζουν από το συνηθισμένο προφίλ παιξίματος σας, ο κανονισμός της MGA μάς υποχρεώνει να ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων. Το αίτημα δεν αποτελεί υποψία εις βάρος σας, είναι σταθερή υποχρέωση για κάθε πάροχο με άδεια Μάλτας.
Ως αποδεκτά έγγραφα θεωρούνται, μεταξύ άλλων, μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου ή οχήματος, κληρονομική διαθήκη και εξαγωγές τραπεζικών λογαριασμών που δείχνουν τη ροή των χρημάτων.
- Μισθολογικές καταστάσεις ή συμβόλαιο εργασίας.
- Τραπεζικές κινήσεις που αντιστοιχούν στις καταθέσεις σας.
- Βεβαίωση πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή κληρονομιάς.
- Φορολογική δήλωση του τελευταίου διαθέσιμου έτους.
Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων
Όρια και χρόνοι
Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο έλεγχο για ασυνήθιστα ποσά, συχνότητα ή αντίθεση με το ιστορικό του λογαριασμού. Οι αναλήψεις επιστρέφονται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, στον βαθμό που το επιτρέπει η μέθοδος, και οι διαθέσιμοι συνδυασμοί περιλαμβάνουν Viva Wallet, χρεωστικές και πιστωτικές κάρτες, Skrill, Neteller, τραπεζική μεταφορά και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin και Tether.
Το ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι 20 EUR, το ανώτατο όριο φτάνει τα 5.000 EUR ανά ημέρα και τα 20.000 EUR ανά ημερολόγιο μήνα, χωρίς προμήθειες από εμάς. Οι μεγαλύτερες αναλήψεις χωρίζονται σε δόσεις εντός των ορίων.
| Μέθοδος ανάληψης | Χρόνος επεξεργασίας |
|---|---|
| Viva Wallet, Skrill, Neteller, κρυπτονομίσματα | Έως 24 ώρες |
| Visa, Mastercard, τραπεζική μεταφορά | 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες |
Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί
Χωρίς πλήρη επαλήθευση, οι αναλήψεις παραμένουν μπλοκαρισμένες ανεξάρτητα από το υπόλοιπο του λογαριασμού σας. Αν τα έγγραφα λείπουν ή απορριφθούν οριστικά, περιορίζουμε τον λογαριασμό μόνο σε παιχνίδι με τα διαθέσιμα υπόλοιπα και στη συνέχεια τον αναστέλλουμε, επιστρέφοντας τα κεφάλαια στη μέθοδο από την οποία προήλθαν.
Σε περιπτώσεις ψευδών εγγράφων, λογαριασμού σε τρίτο όνομα ή απόκρυψης στοιχείων, αναφέρουμε το περιστατικό στις αρμόδιες αρχές και ο λογαριασμός κλείνει οριστικά. Έχετε πάντα δικαίωμα ένστασης μέσω της υποστήριξης στο [email protected], με απάντηση εντός 72 ωρών.
Διατήρηση των εγγράφων σας
Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης για 5 έτη μετά το κλείσιμο της σχέσης μας μαζί σας, όπως επιβάλλουν η MGA και οι ευρωπαϊκές οδηγίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Αν υπάρχει ανοιχτή έρευνα ή αίτημα αρχών, η διάρκεια επεκτείνεται μέχρι την ολοκλήρωσή της.
Μετά το πέλος της υποχρέωσης, τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Σύμφωνα με το ΓΚΠΔ, μπορείτε να ζητήσετε πρόσβαση, διόρθωση ή διαγραφή των δεδομένων σας, με την επιφύλαξη των παραπάνω ρυθμιστικών υποχρεώσεων.
Συχνές ερωτήσεις
Πόσος χρόνος χρειάζεται για την επαλήθευση;
Η αξιολόγηση των εγγράφων διαρκεί έως 72 ώρες από την υποβολή του τελευταίου αρχείου. Πολλά αιτήματα ολοκληρώνονται εντός λίγων ωρών χάρη στους αυτοματοποιημένους ελέγχους.
Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;
Ναι, μπορείτε να καταθέσετε από 10 EUR και να παίξετε αμέσως με στοιχεία εγγραφής. Η υποχρέωση επαλήθευσης ξεκινά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.
Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;
Ο κανονισμός της MGA μάς υποχρεώνει να ζητούμε τέτοια απόδειξη σε συναλλαγές υψηλής αξίας ή σε μοτίβα που διαφοροποιούνται από το προφίλ σας. Δεν πρόκειται για προσωπική υποψία, αλλά για υποχρέωση που ισχύει για όλους τους παρόχους.
Σε ποια μέθοδο θα λάβω τα κεφάλαιά μου;
Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε, όπως Viva Wallet, κάρτα, Skrill, Neteller, τραπεζική μεταφορά ή κρυπτονόμισμα, με ελάχιστο ποσό 20 EUR και χωρίς προμήθειες από εμάς.